ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ ОП.15 Основы финансовой грамотности

Программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее – СПО) 38.02.03 Операционная деятельность в логистике

Рассмотрено на заседании ЦК экономических дисциплин и информационных технологий

Протокол № 1 от «31» августа 2021 г.

Председатель ЦК ____________ /М.Ю. Мельянцева/

Рассмотрено методическим советом Сафоновского филиала ОГБПОУ СмолАПО

Протокол №1 от «31» августа 2021 г.

1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

9

14

16

Код, наименование ОК, ПК, ЛР

Умения

Знания

ОК 1 Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

• составлять личный финансовый план и бюджет;

• рассчитывать стоимость покупки при приобретении ее в кредит;

• рассчитывать страховой взнос;

• анализировать способы инвестирования денежных средств;

• рассчитывать доходность финансовых инструментов с учетом инфляции;

• применять налоговые льготы, социальные и имущественные налоговые вычеты.

• способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов;

• структуру, способы составления и планирования личного бюджета;

• стратегии и способы достижения финансовых целей;

• влияние инфляции на стоимость активов;

• принципы кредитования физических лиц;

• формы дистанционного банковского обслуживания;

• правила безопасности при пользовании банкоматом;

• правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом;

• виды страхования в России;

• место инвестиций в личном финансовом плане;

• виды финансовых продуктов для различных финансовых целей;

• место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане;

• налоговые льготы и налоговые вычеты;

• виды финансового мошенничества;

• основные признаки и виды финансовых пирамид.

ОК 2 Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3 Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4 Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5 Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6 Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7 Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8 Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9 Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ПК 2.4 Организовывать работу исполнителей.

ЛР 1 Осознающий себя гражданином и защитником великой страны.

• демонстрация интереса к будущей профессии;

• оценка собственного продвижения, личностного развития;

• положительная динамика в организации собственной учебной деятельности по результатам самооценки, самоанализа и коррекции ее результатов;

• ответственность за результат учебной деятельности и подготовки к профессиональной деятельности;

• проявление высокопрофессиональной трудовой активности;

• участие в исследовательской и проектной работе;

• участие в конкурсах профессионального мастерства, олимпиадах по профессии, викторинах, в предметных неделях;

• соблюдение этических норм общения при взаимодействии с обучающимися, преподавателями, мастерами и руководителями практики;

• конструктивное взаимодействие в учебном коллективе/бригаде;

• демонстрация навыков межличностного делового общения, социального имиджа;

• готовность к общению и взаимодействию с людьми самого разного статуса, этнической, религиозной принадлежности и в многообразных обстоятельствах;

• сформированность гражданской позиции; участие в волонтерском движении;

• проявление мировоззренческих установок на готовность молодых людей к работе на благо Отечества;

• проявление правовой активности и навыков правомерного поведения, уважения к Закону;

• отсутствие фактов проявления идеологии терроризма и экстремизма среди обучающихся;

• отсутствие социальных конфликтов среди обучающихся, основанных на межнациональной, межрелигиозной почве;

• участие в реализации просветительских программ, поисковых, археологических, военно-исторических, краеведческих отрядах и молодежных объединениях;

• добровольческие инициативы по поддержки инвалидов и престарелых граждан;

• проявление экологической культуры, бережного отношения к родной земле, природным богатствам России и мира;

• демонстрация умений и навыков разумного природопользования, нетерпимого отношения к действиям, приносящим вред экологии;

• демонстрация навыков здорового образа жизни и высокий уровень культуры здоровья обучающихся;

• проявление культуры потребления информации, умений и навыков пользования компьютерной техникой, навыков отбора и критического анализа информации, умения ориентироваться в информационном пространстве;

• участие в конкурсах профессионального мастерства и в командных проектах;

• проявление экономической и финансовой культуры, экономической грамотности, а также собственной адекватной позиции по отношению к социально-экономической.

– понятия гражданина и защитника великой страны;

– принципы честности, порядочности, открытости; понятия экономически активного населения, студенческого и территориального самоуправления; условия добровольчества, формы общественных организаций;

–нормы правопорядка; идеалы гражданского общества; принципы обеспечения безопасности; права и свободы граждан России. Понятие субкультур, групп с деструктивным и девиантным поведением. Меры по предупреждению социально опасного поведения окружающих;

– понятия труда; сетевой среды, личностного и профессионального конструктивного «цифрового следа»;

– основы родной культуры, истории, этнографии;

– понятие старшего поколения, волонтерских движений; меры социальной поддержки;

– понятия ценности личности человека, уникальности, формы и виды деятельности;

– различные этнокультуры, социальные, конфессиональные и иные группы. Мероприятия по сохранению, преумножению и трансляции культурных традиций и ценностей многонационального российского государства;

– правила здорового и безопасного образа жизни, спорта; меры по предупреждению либо преодолению зависимости от алкоголя, табака, психоактивных веществ, азартных игр и т.д. Характеристика психологической устойчивости и принципы ее формирования в ситуативно сложных или стремительно меняющихся ситуациях;

– способы защиты окружающей среды, собственной и чужой безопасности, в том числе цифровой;

­– понятие эстетических ценностей, обладающих основами эстетической культуры;

– понятия семейных ценностей, семьи; принципы воспитания детей, демонстрирующих неприятие насилия в семье, ухода от родительской ответственности, отказа от отношений со своими детьми и их финансового содержания;

– этические принципы: честности, независимости, профессионального скептицизма, противодействия коррупции и экстремизму; решения в условиях риска и неопределенности;

– принципы ответственности, пунктуальности, дисциплинированности, трудолюбия, критического мышления, нацеленного на достижение поставленных целей; профессиональная жизнестойкость;

– мир труда и профессий.

ЛР 2 Проявляющий активную гражданскую позицию, демонстрирующий приверженность принципам честности, порядочности, открытости, экономически активный и участвующий в студенческом и территориальном самоуправлении, в том числе на условиях добровольчества, продуктивно взаимодействующий и участвующий в деятельности общественных организаций.

ЛР 3 Соблюдающий нормы правопорядка, следующий идеалам гражданского общества, обеспечения безопасности, прав и свобод граждан России. Лояльный к установкам и проявлениям представителей субкультур, отличающий их от групп с деструктивным и девиантным поведением. Демонстрирующий неприятие и предупреждающий социально опасное поведение окружающих.

ЛР 4 Проявляющий и демонстрирующий уважение к людям труда, осознающий ценность собственного труда. Стремящийся к формированию в сетевой среде личностно и профессионального конструктивного «цифрового следа».

ЛР 5 Демонстрирующий приверженность к родной культуре, исторической памяти на основе любви к Родине, родному народу, малой родине, принятию традиционных ценностей многонационального народа России.

ЛР 6 Проявляющий уважение к людям старшего поколения и готовность к участию в социальной поддержке и волонтерских движениях.

ЛР 7 Осознающий приоритетную ценность личности человека; уважающий собственную и чужую уникальность в различных ситуациях, во всех формах и видах деятельности.

ЛР 8 Проявляющий и демонстрирующий уважение к представителям различных этнокультурных, социальных, конфессиональных и иных групп. Сопричастный к сохранению, преумножению и трансляции культурных традиций и ценностей многонационального российского государства.

ЛР 9 Соблюдающий и пропагандирующий правила здорового и безопасного образа жизни, спорта; предупреждающий либо преодолевающий зависимости от алкоголя, табака, психоактивных веществ, азартных игр и т.д. Сохраняющий психологическую устойчивость в ситуативно сложных или стремительно меняющихся ситуациях.

ЛР 10 Заботящийся о защите окружающей среды, собственной и чужой безопасности, в том числе цифровой.

ЛР 11 Проявляющий уважение к эстетическим ценностям, обладающий основами эстетической культуры.

ЛР 12 Принимающий семейные ценности, готовый к созданию семьи и воспитанию детей; демонстрирующий неприятие насилия в семье, ухода от родительской ответственности, отказа от отношений со своими детьми и их финансового содержания.

ЛР 13 Соблюдающий в своей профессиональной деятельности этические принципы: честности, независимости, профессионального скептицизма, противодействия коррупции и экстремизму, обладающий системным мышлением и умением принимать решение в условиях риска и неопределенности.

ЛР 14 Готовый соответствовать ожиданиям работодателей: проектно-мыслящий, эффективно взаимодействующий с членами команды и сотрудничающий с другими людьми, осознанно выполняющий профессиональные требования, ответственный, пунктуальный, дисциплинированный, трудолюбивый, критически мыслящий, нацеленный на достижение поставленных целей; демонстрирующий профессиональную жизнестойкость.

ЛР 15 Открытый к текущим и перспективным изменениям в мире труда и профессий.

Вид учебной работы

Объем часов

Объем образовательной программы

72

в том числе:

теоретическое обучение

28

практические занятия

20

самостоятельная работа без взаимодействия с преподавателем

24

промежуточная аттестация (с указанием формы проведения)

Дифференцированный зачет

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные и практические работы, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работ (проект) (если предусмотрены)

Объем часов

Коды компетенций и личностных результатов, формированию которых способствует элемент программы

1

2

3

4

Тема 1.

Личное финансовое планирование

Содержание учебного материала:

14

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Лекционные занятия

6

Человеческий капитал и принятие финансовых решений.

1. Человеческий капитал. Активы. Пассивы.

2. Чистый доход.

3. Принципы применения человеческого капитала.

2

Принятие решений

1. Виды решений

2. Определение целей

3. Выбор альтернативы

4. SWOT-анализ как один из способов принятия решений

2

Семинарские занятия

4

Финансовое планирование

1. Финансовое планирование. Цель финансового планирования.

2. Этапы построения ФП. Бюджет. Доходы.

2

Домашняя бухгалтерия и личный финансовый план

1. Регулярный и нерегулярный доход. Источники поступления денег.

2. Расходы, и их виды. Сбережения.

3. Этапов ведения бюджета.

2

Практические занятия

4

Практическая работа №1 «Семейный бюджет»

2

Практическая работа №2 «Составление личного финансового плана»

2

Самостоятельная работа студента №1: пример развития человеческого капитала.

2

Тема 2.

Депозит

Содержание учебного материала:

10

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Лекционные занятия

2

Накопления и инфляция

1. Понятие инфляции

2. Основные причины инфляции

2

Семинарские занятия

2

Банк и банковские депозиты

1. Банковский вклад. Депозит.

2. Классификация вкладов.

3. Процентная ставка. Простой процент. Сложный процент.

4. Депозитный договор.

5. Депозитный риск.

2

Практические занятия

2

Практическая работа № 3 «Определение суммы процентов по депозитам. Изучение депозитного договора»

2

Самостоятельная работа студента №2 «Сравнительный анализ финансовых организаций для осуществления выбора сберегательных депозитов на основе полученных критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий)»

4

Тема 3.

Кредит

Содержание учебного материала:

8

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Лекционные занятия

2

Кредит как часть личного финансового плана

1. Кредиты, принципы кредитования.

2. Виды банковских кредитов для физических лиц.

3. Кредитная история

4. Коллекторские агентства

2

Практические занятия

2

Практическая работа №4 «Расчет общей стоимости покупки при приобретении ее в кредит»

2

Самостоятельная работа студента №3 «Сравнительный анализ финансовых институтов для выбора кредита на основе предлагаемых критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий)»

4

Тема 4.

Расчетно-кассовые операции

Содержание учебного материала:

6

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Лекционные занятия

2

Банковские операции для физических лиц.

1. Банковские операции для физических лиц

2. Формы дистанционного банковского обслуживания

3. Безопасность платежей

2

Самостоятельная работа студента № 4 Составить памятку «Правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом»

4

Тема 5.

Страхование

Содержание учебного материала:

10

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Семинарские занятия

2

Страхование.

1. Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования.

2. Виды страхования в России.

3. Страховые компании и их услуги для физических лиц.

2

Практические занятия

2

Практическая работа №5 «Расчет страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов.»

2

Самостоятельная работа студента №5 Составить чек-лист «Действия страховщика при наступлении страхового случая»

6

Тема 6

Инвестиции

Содержание учебного материала:

10

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Лекционные занятия

4

Инвестиции

1. Понятие инвестиций и их виды

2. Способы инвестирования, доступные физическим лицам

2

Фондовый рынок и его инструменты

1. Структура фондового рынка

2. Виды ценных бумаг

3. Фондовая биржа

4. Инвестиционный портфель.

2

Практические занятия

2

Практическая работа №6 «Расчет доходности финансовых инструментов с учетом инфляции».

2

Самостоятельная работа обучающихся №6 «Сравнительный анализ различных финансовых продуктов по уровню доходности, ликвидности и риска»

4

Тема 7

Пенсии

Содержание учебного материала:

4

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Семинарские занятия

2

Пенсионная система в РФ.

1. Пенсия, государственная пенсионная система в РФ.

2. Виды пенсий.

3. Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды.

2

Практические занятия

2

Практическая работа №7 «Изучение финансовых инструментов, используемых для формирования пенсионных накоплений».

2

Тема 8

Налоги

Содержание учебного материала:

6

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Семинарские занятия

2

Налоговая система в РФ

1. Налоги. Налоговый кодекс РФ.

2. Налоговая система РФ.

3. Виды налогов для физических лиц.

4. Налоговые вычеты для физических лиц

2

Практические занятия

4

Практическая работа № 8 «Определение сумм налогов для физических лиц»

2

Практическая работа № 9 «Использование налоговых льгот и налоговых вычетов»

2

Тема 9

Мошеннические действия на финансовом рынке

Содержание учебного материала:

4

ОК 1, ОК 2,

ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК7, ОК8, ОК9,

ПК 2.4,

ЛР1-ЛР15

Семинарские занятия

2

Пирамиды и финансовое мошенничество

1. Виды финансового мошенничества.

2. Основные признаки и виды финансовых пирамид.

2

Практические занятия

2

Практическая работа № 10 «Правила личной финансовой безопасности»

2

ИТОГО

72

Результаты обучения

Критерии оценки

Формы и методы оценки

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:

• составлять личный финансовый план и бюджет;

• рассчитывать стоимость покупки при приобретении ее в кредит;

• рассчитывать страховой взнос;

• анализировать способы инвестирования денежных средств;

• рассчитывать доходность финансовых инструментов с учетом инфляции;

• применять налоговые льготы, социальные и имущественные налоговые вычеты.

• грамотно составлять личный финансовый план и бюджет;

• правильно рассчитывать стоимость покупки при приобретении ее в кредит;

• правильно рассчитывать страховой взнос;

• грамотно анализировать способы инвестирования денежных средств;

• правильно рассчитывать доходность финансовых инструментов с учетом инфляции;

• грамотно применять налоговые льготы, социальные и имущественные налоговые вычеты.

Методы контроля и оценки результатов обучения:

Тестирование.

Наблюдение за работой обучающихся.

Компьютерное тестирование.

Текущий контроль в форме

устного и письменного опросов;

тестирования;

проверки практических заданий; решение задач и упражнений;

сообщений.

Рубежный контроль в форме

устного и письменного опросов;

тестирования.

Итоговый контроль в форме дифференцированного зачета.

В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать:

• способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов;

• структуру, способы составления и планирования личного бюджета;

• стратегии и способы достижения финансовых целей;

• влияние инфляции на стоимость активов;

• принципы кредитования физических лиц;

• формы дистанционного банковского обслуживания;

• правила безопасности при пользовании банкоматом;

• правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом;

• виды страхования в России;

• место инвестиций в личном финансовом плане;

• виды финансовых продуктов для различных финансовых целей;

• место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане;

• налоговые льготы и налоговые вычеты;

• виды финансового мошенничества;

• основные признаки и виды финансовых пирамид.

• правильно перечислять способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов;

• правильно излагать структуру, способы составления и планирования личного бюджета;

• грамотно толковать стратегии и способы достижения финансовых целей;

• грамотно интерпретировать влияние инфляции на стоимость активов;

• грамотно излагать принципы кредитования физических лиц;

• грамотно излагать формы дистанционного банковского обслуживания;

• грамотно трактовать правила безопасности при пользовании банкоматом;

• грамотно трактовать правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом;

• правильно перечислять виды страхования в России;

• правильно трактовать место инвестиций в личном финансовом плане;

• правильно перечислять виды финансовых продуктов для различных финансовых целей;

• грамотно трактовать место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане;

• правильно перечислять налоговые льготы и налоговые вычеты;

• грамотно перечислять виды финансового мошенничества;

• грамотно излагать основные признаки и виды финансовых пирамид.