Банковская система. Занятие 1. Финансовая грамотность, 10-11 класс

Банковская система

Финансовая грамотность

Логотип

Урок № 1

Модуль 1. Банки: чем они могут быть вам полезны в жизни

Д.З.:

Модуль 1. § 1, изучить мнение близких по теме

© А.И. Колмаков

Цель занятий

Логотип

• обучить школьников основам взаимодействия с кредитными организациями в процессе привлечения и размещения финансовых ресурсов.
• обучить школьников основам взаимодействия с кредитными организациями в процессе привлечения и размещения финансовых ресурсов.

Название слайда

Базовые понятия:

• банк, банковский вклад (депозит), срочный вклад, вклад до востребования; формула простых процентов, формула сложных процентов, мультивалютный вклад; система страхования вкладов, коллекционные монеты, инвестиционные монеты, обезличенный металлический счёт; кредит, потребительский кооператив, микрофинансовая организация, автокредит; ипотечный кредит, потребительский кредит, кредитная карта, дифференцированные платежи по кредиту, равные платежи по кредиту.
• банк, банковский вклад (депозит), срочный вклад, вклад до востребования;
• формула простых процентов, формула сложных процентов, мультивалютный вклад;
• система страхования вкладов, коллекционные монеты, инвестиционные монеты, обезличенный металлический счёт;
• кредит, потребительский кооператив, микрофинансовая организация, автокредит;
• ипотечный кредит, потребительский кредит, кредитная карта, дифференцированные платежи по кредиту, равные платежи по кредиту.

Умения и компетенции

Логотип

Название слайда

уметь:

• различать способы размещения свободных денежных средств;
• выбирать подходящий вид депозита;
• рассчитывать процентный доход по открываемым вкладам;
• защищать свои права при открытии и закрытии вкладов в банках;
• возвратить гарантированную государством сумму вклада в случае банкротства банка;
• различать виды вложения денежных средств в драгоценные металлы;
• определять действительную потребность в кредите;
• рассчитывать риски от привлечения дополнительного кредита;
• выбирать необходимый вид кредита;
• выбирать подходящую систему погашения кредита.

обладать компетенциями:

• осуществлять поиск информации, необходимой для выполнения поставленных задач;
• использовать информационно-коммуникационные технологии;
• работать в команде;
• сравнивать и выбирать оптимальный вариант размещения денежных средств посредством инструментов банковской системы;
• планировать структуру доходов и расходов с целью выбора оптимального вида вклада и кредита;
• определять уровни риска кредитования.

Базовые знания

Логотип

Название слайда

В результате изучения данной темы учащиеся должны знать:

• какие виды вложений денежных средств в коммерческие банки существуют;
• каким образом происходит перераспределение финансовых ресурсов от владельцев денежных средств к гражданам, в них нуждающимся;
• каковы основные параметры выбора депозитов;
• как различаются процентные платежи, рассчитанные по формуле простых и сложных процентов;
• каким образом вкладчики могут защищать свои права;
• каким образом государство гарантирует права вкладчиков в случае банкротства банка;
• каковы основные виды инвестирования денежных средств в драгоценные металлы;
• каким образом формируются цены на драгоценные металлы при тех или иных способах инвестирования в них;
• каковы основные преимущества и недостатки кредитования;
• каковы ключевые преимущества и недостатки кредитования в банке, кредитном потребительском кооперативе и микрофинансовой организации;
• каковы ключевые параметры кредитного договора;
• как подобрать необходимый вид кредита.

Личностные характеристики и установки:

Логотип

Название слайда

• приобретение навыков сотрудничества со сверстниками и взрослыми в образовательной и учебно-исследовательской деятельности;
• отношение к профессиональной деятельности как возможности участия в решении личных и общественных проблем;
• наличие способностей к осуществлению сбора, анализа и обработки данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;
• активная позиция гражданина, выполняющего свои обязанности
• и способного профессионально отстаивать собственные права;
• сознательное отношение к непрерывному образованию и повышению квалификации как условию успешной профессиональной деятельности и роста личных доходов;
• понимание роли Роспотребнадзора и Центрального банка России в защите законных интересов вкладчиков и заёмщиков.

ФГ

• МОДУЛЬ 1
• МОДУЛЬ 1

10-11

• БАНКИ: ЧЕМ ОНИ МОГУТ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ В ЖИЗНИ
• БАНКИ: ЧЕМ ОНИ МОГУТ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ В ЖИЗНИ

класс

• (5 занятий)
• (5 занятий)

АВТОРЫ УЧЕБНОГО КУРСА: ЮЛИЯ БРЕХОВА

АЛЕКСАНДР АЛМОСОВ

ДМИТРИЙ ЗАВЬЯЛОВ

Учимся разумному финансовому поведению

БАНКИ: ЧЕМ ОНИ МОГУТ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ В ЖИЗНИ

Изучение нового материала

Логотип

?? Зачем нам с вами нужна банковская система?

?? Чем банки помогают нам в нашей жизни?

?? Как банковская система влияет на развитие экономики?

дискуссия в классе на тему «Какой банк предпочтительнее – с государственным участием или без государственного участия в уставном капитале»

• разделиться на две команды
• одна команда постарается доказать, что лучше пользоваться услугами государственного банка, а вторая приведёт доказательства преимущества банков без государственного участия.
• первую команду составят те, которым ближе вклады с государственным участием,
• членами второй команды те, которые считают, что лучше пользоваться услугами коммерческого банка.

Банковская система.

Занятие 1.

Логотип

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

Логотип

Название слайда

ФИНАНСЫ – денежные средства, ценные бумаги и иные денежные обязательства государства, предприятия, семьи

ФИНАНСЫ – совокупность денежных отношений, организованных государством, в процессе которых осуществляется формирование, использование общегосударственных фондов, денежных средств для осуществления экономических, социальных и политических задач

Финансовые институты – коммерческие учреждения осуществляющие финансовые операции

Финансовая организация, осуществляющая деятельность по:

• приему депозитов;
• Предоставлению ссуд;
• Организации расчетов;
• Купле и продаже ценных бумаг

Компания, оказывающая страховые услуги, осуществляющая страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности

Пенсионный фонд

Создаваемый частными и государственными компаниями, предприятиями фонд для выплаты пенсий и пособий лицам, вносящим пенсионные взносы в этот фонд

Финансово-кредитная организация. Выступает в качестве посредника между заёмщиком и частным инвестором, выражая интересы последнего

Фондовая биржа

Организованный рынок, на котором осуществляются сделки с ценными бумагами и иными финансовыми документами

Институт, занимающийся финансированием и кредитованием разных стран, содействующий мировой торговле, оказывающий помощь в стабилизации финансовой системы развивающихся стран

Мировой банк

Европейский банк

реконструкции и развития

Международный

валютный фонд

Основное предназначение финансовых институтов – организация посредничества, т.е. эффективного перемещения денежных средств от сберегателей к заёмщикам

Банковская система – это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений и отдельных экономических организаций, выполняющих банковские операции.

Банковская система

Центральный банк

Принадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны

Центральный банк

Подотчетен Государственной Думе Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по представлению Президента России,  и независим от исполнительных и распорядительных органов государственной власти

Коммерческие банки

Универсальные банки, занимающиеся непосредственным кредитованием всех субъектов экономики, в том числе предпринимательства

Кредитно-финансовые организации

Занимаются кредитованием определенных сфер и отраслей хозяйственной деятельности

Инвестиционные банки

Ипотечные банки

Специализируются на финансировании и долгосрочном кредитовании, вкладывая капитал в промышленность, строительство и другие отрасли, а также ценные бумаги

Предоставляют ссуды под имущественный залог, чаще всего под недвижимое имущество

Кредитно-финансовые организации

Сберегательные банки

Инновационные банки

Кредитуют инновации, т.е. обеспечивают внедрение научно-технических достижений

Привлекают и хранят свободные денежные средства, денежные сбережения населения, выплачивая вкладчикам фиксированный процент, возрастающий с увеличением срока хранения

Банковские операции

Активные операции

Пассивные операции

Предоставление кредитов

Мобилизация денежных доходов и сбережений и их аккумуляцией

Банковские услуги

Осуществление наличных и безналичных платежей, выпуск и хранение ценных бумаг, трастовые (доверительные) операции

Контрольные вопросы

Логотип

Тест

1. Какие из перечисленных ниже организаций являются кредит-

но-финансовым посредником?

а) Банк; б) предприятие; в) магазин; г) инвестиционная компания.

2. Кто регулирует деятельность коммерческих банков?

а) Пенсионный фонд России; б) Центральный банк Российской Федерации;

в) Сберегательный банк России;

г) Министерство финансов Российской Федерации.

3. Обслуживанием каких клиентов занимается Центральный банк?

а) Граждан; б) торговых компаний; в) коммерческих банков; г) всех вышеперечисленных.

4. Какая из нижеприведённых лицензий даёт право коммерческому банку привлекать во вклады от физических лиц валюту иностранных государств?

а) Любая банковская лицензия; б) лицензия на право привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов; в) генеральная лицензия; г) лицензия на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

5. В структуру банковской системы включены:

а) страховые компании; б) инвестиционные фонды; в) коммерческие банки; г) ломбарды.

Рефлексия

Логотип

• Что узнали?
• Каким способом?
• Чему научились?
• Какие испытывали трудности?
• Интересно ли было на уроке?

Литература

Логотип

• Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: учебная программа. 10–11 классы общеобразоват.орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. —16 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению
• Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 400 с., ил. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
• Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: материалы для родителей. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 112 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
• Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 80 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
• Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 48 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
• Баранов П.А., Шевченко С.В. Обществознание. ЕГЭ-учебник 10-11 классы. – Москва, Астрель, Полиграфиздат, 2012
• http://ru.wikipedia.org/wiki/%C1%E0%ED%EA%EE%E2%F1%EA%E8%E9_%EA%F0%E5%E4%E8%F2
• http://www.zanimaem.ru/spravochnik-zaemshika/kreditopedia/bankovskaya-sistema-rossii.php
• http://www.bibliotekar.ru/finance-7/4.htm
• http://ru.wikipedia.org/wiki/%C1%E0%ED%EA%EE%E2%F1%EA%E8%E9_%EA%F0%E5%E4%E8%F2
• http://ru.wikipedia.org/wiki/%C1%E0%ED%EA%EE%E2%F1%EA%E0%FF_%F1%E8%F1%F2%E5%EC%E0
• http://www.ereport.ru/articles/macro/macro22.htm
• Фатеева Т.А., учитель истории МБОУ-гимназии №20 г.Тулы