Финансовое мошенничество. Финансовая пирамида

ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

• Виды и способы борьбы от финансового мошенничества
• Финансовая пирамиды
• Финансовая безопасность

Мошенничество – хищение чужого имущества или приобретение

права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблением доверия.

(ст. 159 УК РФ)

Финансовое мошенничество – совершение противоправных действий

в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения.

Финансовое мошенничество

Скимминг

Нелегальные кредиты

Оффлайн

Брачные аферы

Махинации с арендой

Интернет - мошенничество

Онлайн

Нигерийские письма

Интернет - аукцион

Вишинг

Смишинг

Кибермошенничество

Фишинг

Фарминг

Платежные системы

Хайп

КАК ЗАЩИТИТЬСЯ ОТ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА?

Оффлайн мошенничество:

• Проверять банкоматы на наличие посторонних устройств, пользоваться

Банкоматами из защищенных мест (офисы банком, кассах)

2. Установить лимит суточного снятия наличных с карты

3. Установить СМС – оповещения

4. Не сообщать никаких данных посторонним лицам: ПИН-код карты,

СМС – пароли, CVV/CVC – код.

Онлайн – мошенничество:

• Программы защиты компьютера
• Посещать только проверенные сайты
• Использовать разные инструменты расчетов
• Создать надежный пароль
• Не сообщать пароль доступа к своему электронному счету
• Не хранить данные от банковских карт в компьтере

Кибермошенничество:

• Не передавать данных на звонки с неизвестного номера
• Перезванивать только на официальные номера банков

Финансовая пирамида

• Потребитель финансовых услуг - физическое лицо, являющееся стороной договора, либо лицом, в пользу которого заключен договор, либо лицом, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.
• (ст. 2 Закона № 123-ФЗ от 04.06.2018)
• Финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги.
• (ст. 4 Закона № 135-ФЗ от 26.07.2016)

Вся судебная практика применения Закона «О защите прав потребителей» к договорам оказания финансовых услуг разделяются на 2 группы споров

споры по вопросам отдельных условий договоров: признание их ущемляющими права потребителей, а также недействительности

споры по вопросу о возможности применения потребительского законодательства к договорам на оказание финансовых услуг

Применение норм Закона «О защите прав потребителей» в настоящее время не вызывает споров только по отношению к кредитному договору и договору банковского вклада, поскольку они прямо упомянуты в Постановлении Пленума ВС РФ № 7 от 1994 г., а кредитный договор упомянут и в ст. 10 Закона

Банк России НЕ вмешивается в договорные отношения

между финансовой организацией и ее клиентом.

В течение 14 дней можно отказаться от многих финансовых

услуг (потребительский кредит, добровольное страхование и т.д.)

Для удовлетворения имущественной претензии к банку, страховой компании, микрофинансовой организации и негосударственному пенсионному фонду для досудебного урегулирования спора необходимо обратиться финансовому уполномоченному (омбудсмену).